iShares Global Aggregate 1-5 Year Bond Index Fund (clase D Hedged)

Ficha del fondo

Gestora

BlackRock

TER anual

0.14%

Índice

Bloomberg Global Aggregate 1-5 Year

Clase de activo

Renta fija

Región

Global

Reparto

Acumulación

Divisa

EUR

Mínimo inversión

BlackRock exige 100.000 € de inversión inicial; lo que te pida tu comercializadora puede ser muy distinto

Disponible en

No verificado — compruébalo en tu plataforma

Traspaso fiscal libre

✓ Sí, si se tramita entre entidades (ventaja de los fondos sobre los ETFs)

Grado fiscal para residente en España

AIrlandaIrlanda (15 % de retención por convenio fiscal con EE. UU.) + acumulación: máxima eficiencia fiscal para residente en España. Los dividendos se reinvierten dentro del fondo y el IRPF se difiere hasta la venta. Y por ser un fondo y no un ETF, cambiar a otro fondo se puede hacer por traspaso: el artículo 94.1.a) de la Ley del IRPF dice que entonces «no procederá computar la ganancia o pérdida patrimonial», siempre que el importe no llegue a estar a tu disposición. Con un ETF ese cambio exige vender, y la ganancia tributa ese año.

Fondo vs ETF equivalente

El equivalente en formato ETF de este fondo es AGGH. La diferencia clave: el fondo permite traspaso fiscal libre entre fondos en España (puedes rebalancear sin tributar), mientras que cada venta del ETF tributa. El ETF, en cambio, cotiza en bolsa en tiempo real.

Otras clases de este mismo fondo

Es el mismo fondo y el mismo índice. Lo que cambia entre clases es la comisión y a quién va dirigida. El analizador reconoce todas y calcula con la comisión de la clase que tengas, no con la de esta ficha.

* El mínimo que exige la gestora en una clase institucional se aplica a quien suscribe, y quien suscribe no es el particular sino su comercializadora. Una plataforma que agrupa a sus clientes en una cuenta ómnibus sí llega, y entonces el mínimo que te aplica a ti lo decide ella, no la gestora. Comprueba en tu plataforma qué clase ofrece y desde cuánto.