Si hubiera invertido 5000 € en EQQQ en 2018…

Si hubieras invertido 5000 € en Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (Dist) (EQQQ) en 2018 y mantenido la posición hasta diciembre de 2024 (6 años), habrías acumulado aproximadamente 13.498 €. La ganancia neta sería de 8498 €, equivalente a un CAGR (tasa de crecimiento anual compuesto) del 18.0%.

No necesariamente. 18.0% es el CAGR histórico desde 2018 hasta 2024, que incluye el extraordinario mercado alcista post-COVID. Para planificación a futuro, usar 7% nominal anual es más prudente (rentabilidad histórica del MSCI World a 100 años). Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Esta simulación asume inversión única (lump sum) en 2018 y mantener hasta hoy. Una estrategia DCA mensual desde 2018 con la misma cantidad total habría dado un resultado ligeramente inferior porque no todo el capital habría estado invertido desde el principio. Estadísticamente, lump sum supera a DCA en 2/3 de los periodos históricos.

EQQQ (ISIN IE0032077012) se compra desde Trade Republic (0€ por operación), DEGIRO (~0,50€) o MyInvestor (0,20€ + 0,03%). Para nuevas aportaciones, considera planes de ahorro automáticos en Trade Republic desde 1€/mes.

El periodo 2018-2024 incluye eventos importantes: mercado alcista 2010s, caída COVID marzo 2020 (-30%) y recuperación rápida en V, corrección 2022 (-15-20%), recuperación 2023-2024. EQQQ habría capturado todos estos movimientos. El CAGR final del 18.0% es el resultado neto.