Si hubiera invertido 50.000 € en SXR8 en 2020…

Si hubieras invertido 50.000 € en iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR (Acc) (SXR8) en 2020 y mantenido la posición hasta diciembre de 2024 (4 años), habrías acumulado aproximadamente 88.981 €. La ganancia neta sería de 38.981 €, equivalente a un CAGR (tasa de crecimiento anual compuesto) del 15.5%.

No necesariamente. 15.5% es el CAGR histórico desde 2020 hasta 2024, que incluye el extraordinario mercado alcista post-COVID. Para planificación a futuro, usar 7% nominal anual es más prudente (rentabilidad histórica del MSCI World a 100 años). Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Esta simulación asume inversión única (lump sum) en 2020 y mantener hasta hoy. Una estrategia DCA mensual desde 2020 con la misma cantidad total habría dado un resultado ligeramente inferior porque no todo el capital habría estado invertido desde el principio. Estadísticamente, lump sum supera a DCA en 2/3 de los periodos históricos.

SXR8 (ISIN IE00B5BMR087) se compra desde Trade Republic (0€ por operación), DEGIRO (~0,50€) o MyInvestor (0,20€ + 0,03%). Para nuevas aportaciones, considera planes de ahorro automáticos en Trade Republic desde 1€/mes.

El periodo 2020-2024 incluye eventos importantes: caída COVID marzo 2020 (-30%) y recuperación rápida en V, corrección 2022 (-15-20%), recuperación 2023-2024. SXR8 habría capturado todos estos movimientos. El CAGR final del 15.5% es el resultado neto.