Si hubiera invertido 5000 € en IWDA en 2020…

Si hubieras invertido 5000 € en iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) (IWDA) en 2020 y mantenido la posición hasta diciembre de 2024 (4 años), habrías acumulado aproximadamente 7952 €. La ganancia neta sería de 2952 €, equivalente a un CAGR (tasa de crecimiento anual compuesto) del 12.3%.

No necesariamente. 12.3% es el CAGR histórico desde 2020 hasta 2024, que incluye el extraordinario mercado alcista post-COVID. Para planificación a futuro, usar 7% nominal anual es más prudente (rentabilidad histórica del MSCI World a 100 años). Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

Esta simulación asume inversión única (lump sum) en 2020 y mantener hasta hoy. Una estrategia DCA mensual desde 2020 con la misma cantidad total habría dado un resultado ligeramente inferior porque no todo el capital habría estado invertido desde el principio. Estadísticamente, lump sum supera a DCA en 2/3 de los periodos históricos.

IWDA (ISIN IE00B4L5Y983) se compra desde Trade Republic (0€ por operación), DEGIRO (~0,50€) o MyInvestor (0,20€ + 0,03%). Para nuevas aportaciones, considera planes de ahorro automáticos en Trade Republic desde 1€/mes.

El periodo 2020-2024 incluye eventos importantes: caída COVID marzo 2020 (-30%) y recuperación rápida en V, corrección 2022 (-15-20%), recuperación 2023-2024. IWDA habría capturado todos estos movimientos. El CAGR final del 12.3% es el resultado neto.